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✓ Aktien handeln leicht gemacht | Depot Test & mehr

Aktien handeln – alle Infos und Tests auf Aktienhandeln.org

Wer in Zeiten niedriger Zinsen gute Renditen bei der Geldanlage einfahren will, der kommt um das Aktien handeln nicht herum. Wertpapiere gelten als sichere Anlageform, die nicht nur Kursgewinne, sondern auch Dividenden als Rendite abwerfen kann. Dabei ist der Einstieg in den Börsenhandel heute einfacher als jemals zuvor – man benötigt lediglich ein Aktiendepot, bzw. Wertpapierdepot. Beim Aktien handeln kommt es auf den Depotanbieter, die Anlagestrategie und natürlich die Geduld des Anlegers an. Unser Depot Test zeigt, wie Sie das passende Wertpapierdepot zum Aktien handeln finden.

Die besten Depots zum Aktien handeln

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Das Investieren von Kapital in Aktien zählt zu den klassischen Anlageformen. Um an der Börse online aktiv werden zu können und vor allem auch erfolgreich zu sein, muss man einige Vorbereitungen treffen und Regeln beachten. Entscheidend ist dabei nicht, immer alles richtig zu machen, sondern Anfängerfehler zu vermeiden. Auch die nötige Geduld zum Aktien handeln sollten Anleger mitbringen – nur so lassen sich langfristig gute Renditen erzielen.

Aktiendepot eröffnen: So einfach geht’s

Zunächst braucht man als Anleger ein Aktiendepot, bzw. ein Wertpapierdepot. Das Aktiendepot kann entweder bei einer Bank sein, oder man kann es bei einem Online Broker eröffnen. Im Depot können die gekauften Aktien dann verwahrt und verwaltet werden. Wird dann eine Aktie gekauft, so ist sie nach dem Kauf im Depot verfügbar. Der Verkauf funktioniert genau so wie der Kauf. Auch Sparpläne können mit einem Aktiendepot eingerichtet werden, sowie Investmentfonds gekauft werden.

Anlageziele vor dem Start definieren

Anlageziele festlegen

Anlageziele festlegen

Nachdem man das Aktiendepot also angelegt hat, muss das Anlageziel definiert werden. Hierzu sind zunächst folgende drei Fragen wichtig:

Anlageziele: Checkliste

  • Wie viel Kapital ist für die Aktienanlage verfügbar?
  • Wie viel Risiko ist man als Anleger bereit zu tragen?
  • Welche Rendite möchte man mit seinem Investment erreichen?

Die Antworten auf die Fragen ergeben das persönliche Anlageziel. Die persönlichen Antworten auf diese Fragen beeinflussen schließlich die Wahl des Aktien-Investments. So kann das Kapitalinvestment in Wachstumsbranchen beispielsweise sehr lukrativ sein, da es eine hohe Rendite verspricht. Andererseits ist dieses Investment ebenso mit höheren Verlustrisiken verbunden. Das langfristige Investment hingegen kann an dieser Stelle höhere Sicherheit bedeuten – allerdings auch bei geringerer Rendite.

Portfolio diversifizieren beim Aktien handeln

Empfohlen wird von Finanzexperten stets ein breites Depot, um unabhängiger am Markt agieren zu können. Fallen dann zum Beispiel die Kurse in einer Branche, in die man investiert hat, hat man immer noch Ausweichmöglichkeiten in anderen Sparten, die von dem Kursabfall nicht betroffen sind. So kann man eventuelle Verluste eventuell ausgleichen oder zumindest ein bisschen abfangen. Die Diversifizierung der Geldanlage ist bei einer anderen Form des Investierens wichtiger, als beim Aktien handeln.

Informationen sammeln bevor Sie Aktien kaufen

Bevor man überhaupt eine Anlageentscheidung trifft, sollte man im Vorfeld Informationen über die Branche und das Unternehmen sammeln. Gute Quellen sind neben Aktien- und Investmentportalen auch die Infoportale der Unternehmen selbst. Ebenso ist die News-Suche auf Finanzportalen zu empfehlen. Zusätzlich sollten auch immer wieder aktuelle Statistiken und Umsatzzahlen der Unternehmen und Branchen herangezogen werden, sowie deren Entwicklung beobachtet werden. Gerade aus diesen Daten können sich oft Trends ableiten lassen.

Anlagestrategien testen und optimieren

Depot prüfen und optimieren

Depot prüfen und optimieren

Noch vor der konkreten Anlage-Entscheidung ist ein Test der eigenen Anlage-Strategie zu empfehlen. Das ideale Instrument sind dafür Musterdepots, mit denen der Anleger seine Anlagestrategien ausprobieren kann, ohne dabei reales Geld einzusetzen. Verschiedene Beobachtungslisten bieten darüber hinaus die Option, Werte zu beobachten und zu analysieren.

Für Einsteiger gibt es einige Anlagestrategien, die sehr gut geeignet sind – andere sollten wiederum nur von erfahrenen oder professionellen Anlegern genutzt werden. Wer mit Aktien handeln möchte, der sollte also genau darauf achten, sich selbst und die eigenen Fähigkeiten nicht zu überschätzen. Auch die Wahl der Finanzinstrumente, die gehandelt werden, orientiert sich primär an der Anlagestrategie.

Aktien kaufen, verkaufen und halten

Hat man sich jetzt für die Aktien eines Unternehmens entschieden, kann man die Wertpapiere nun kaufen. Hierzu teilt mehr dem Broker oder der Bank die Aktie, sowie die Stückzahl mit. Auch ist dabei wichtig, ob die Aktien sofort gekauft werden sollen, jeweils zum aktuellen Preis, oder ob ein bestimmter Kaufpreis festgelegt wird, ab dem die Wertpapiere gekauft werden sollen. Falls das gewünschte Wertpapier dann allerdings nicht im festgelegten Zeitraum zu den gewünschten Konditionen verfügbar ist, so wird die Order nicht ausgeführt.

Das Aktiendepot beobachten

Aktien handeln

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Aktien sind zwar zumeist als langfristige Geldanlage gedacht. Dennoch sollte man sein Depot immer wieder überprüfen. Über die aktuellen Entwicklungen auf dem Aktienmarkt sollte man stets auf dem neuesten Stand sein. Aus einschlägigen Fachquellen und Wirtschaftsportalen können die erforderlichen Informationen beschafft werden. Wer jedoch Dividendenaktien kauft und diese über viele Jahre halten möchte, der muss nur hin und wieder prüfen, ob sich die Ausschüttungsquote geändert hat.

Die Performance des Aktiendepots hat natürlich zum Ziel, einen vergleichbaren Index zu schlagen. Hier spricht man dann von einer sogenannten „Outperformance“. Wenn das eigene Depot den Index schlägt, hat man gute Anlageentscheidungen getroffen. Auch die ausgeschütteten Dividenden müssen hier natürlich mit eingerechnet werden. Beim Aktien handeln kommt es oft nicht auf die passende Anlageentscheidung an, sondern auf ein ausreichend hohes Maß an Geduld.

Gewinne erzielen und richtig versteuern

Als Aktionär wird man zum Teilhaber eines Unternehmens. Auf der einen Seite profitiert man als Anteilseigner von den Kursgewinnen des Unternehmens. Auf der anderen Seite wird man durch sein Investment auch an den Gewinnen des Unternehmens beteiligt. Wenn das Unternehmen einen Gewinn erwirtschaftet, kann ein Teil des Gewinns als sog. Dividende an die Anteilseigner ausgeschüttet werden. Die Höhe der Auszahlungssumme richtet sich dann nach der jeweiligen Anzahl der gehaltenen Unternehmensanteile.

Verluste beim Aktien handeln eindämmen

Ziel einer Investition ist es, langfristige Gewinne mit Aktien zu erzielen. Folglich gehört also auch dazu, wenn die Rendite nicht den Ansprüchen entspricht, sich von unrentablen Investments wieder zu trennen. Der Verkauf einer Aktie funktioniert dabei ähnlich wie der Kauf des Wertpapiers. Dabei gibt der Anleger an seine Bank oder an den Broker die Order, eine bestimmte Stückzahl eines Wertpapiers zu verkaufen.

Beim Verkaufen kann man auch wieder individuell Optionen festlegen. Entweder legt man fest, die Aktien sofort zum Marktpreis zu verkaufen oder man bestimmt, dass solange mit dem Verkauf der Aktien gewartet werden soll, bis der beste Preis erreicht wird. Eine weitere Option ist, dass die Wertpapiere erst verkauft werden, wenn ein vorher bestimmtes Kursniveau unterschritten ist.

Langfristig denken: Sicher anlegen

Aktien kaufen

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Die Anlagedauer des eigenen Kapitals hat einen erheblich Einfluss auf die Renditechancen der Geldanlage. Ab einem Anlagehorizont von 20 Jahren liegt das Ausfallrisiko des Kapitals statistisch bei null Prozent. Gleichzeitig sollte man versuchen, zumindest 5 % pro Jahr über Dividendenaktien oder Value-Investing Strategien zu gewinnen. Wer Aktien langfristig kaufen und halten möchte, hat unserer Erfahrung nach die bessere Performance der Geldanlage.

Dabei gilt es, sich selbst kontinuierlich anzuhalten, geduldig zu sein und langfristig zu denken. Dabei kommt es insbesondere auf das folgende an:

  • Oft ist man in seinem Denken zu kurzfristig orientiert
  • Vergessen werden dabei zum Beispiel die Krisen, die z.B. zehn Jahre zurückliegen
  • Demnach sollte trainiert werden, langfristig zu denken
  • Der Dax zum Ende des Jahres ist zwar auch interessant, das Ziel sollte es jedoch sein, eine Prognose auf den Zeitraum von fünf Jahren zu entwickeln

Rational entscheiden und sinnvoll investieren

Beim der Aktienanlage sollte möglichst rational entschieden werden. Dennoch beherrschen an der Börse nach wie vor auch Emotionen wie Gier und Angst das Handeln. Hier gilt es, seine Entscheidungen noch einmal zu überdenken und nichts zu überstürzen. Bevor man jetzt eine Order ausführt, lieber noch einmal die Daten und Entwicklungen (auch der letzten Jahre) durchgehen.

Währungsrisiko und Diversifikation

Risiken beim Aktien handeln minimieren

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Es ist ratsam, zusätzlich auch auf währungsunabhängige Investments zu setzen, wie zum Beispiel Immobilien und Grundstücke. Doch auch hier sollte man sich vorher gut informieren. Alternative Geldanlagen können für besonders kapitalstarke Anleger zwar eine Option sein – für viele Kleinanleger bietet sich diese Möglichkeit des Investierens aber leider nicht. Entscheidend ist, dass man nicht 100 % des zu investierenden Kapitals in Wertpapiere anlegt.

Auch innerhalb des Wertpapier-Investments sollte auf ausreichende Diversifikation des Portfolios geachtet werden. Nicht nur verschiedene wirtschaftliche Sektoren (z.B. Automobil, Pharma, Finanzinstitute) sollten beobachtet werden, sondern auch verschiedene Währungen. Auf diese Weise können währungsbedingte Verluste beim Geld anlegen in Aktien nachhaltig vermieden oder zumindest minimiert werden.

Aktuelle Nachrichten richtig interpretieren

Wenn man Aktien handeln möchte, dann ist die Information das wichtigste Werkzeug für den Anleger. Nicht nur spezielle Börsenkanäle sind hierfür bestens geeignet, sondern auch ganz allgemein der Wirtschaftsteil der Tageszeitung. Wichtig ist, dass die hier angebotenen Informationen korrekt und im richtigen Kontext interpretiert werden. Anleger sollten vor allem auf die folgenden Punkte achten:

  • Wichtig beim Aktien online kaufen ist, die Nachrichten richtig zu interpretieren. Ebenso sollte man nicht bei der kleinsten positiven Nachricht gleich überstürzt reagieren
  • Viele Investoren bemessen bunten und verständlichen Informationen zumeist eine höhere Eintrittswahrscheinlichkeit zu als den Komplizierten
  • Um nicht denselben Fehler zu machen, sollte man sich nicht zu leicht von positiven Nachrichten zum Handeln verleiten lassen

Aktien handeln mit der Stop-Loss-Strategie

Das Setzen von Stop-Loss-Marken kann beim Aktien handeln eine wichtige Methode zur Absicherung des Depots sein. Dabei ist die Funktionsweise dieser Orderart sehr einfach: Die Aktie wird automatisch verkauft, wenn der Wert eine bestimmte Marke unterschreitet. Auf diese Weise kann man Verluste eindämmen und Gewinne maximieren. Wichtig: Marke richtig setzen und bei Bedarf nachjustieren. Im Zuge der Depoteröffnung sollten Anleger direkt prüfen, ob das Aktiendepot der Wahl auch über das kostenlose Setzen von Stop-Loss-Marken verfügt.